Follow the money: KBC gooit AI in de strijd tegen witwaspraktijken
Risicobeheer en compliance staan hoog op de agenda bij iedere CFO en CRO. Maar in de financiële sector zijn beide termen extra beladen. Banken moeten aan almaar strengere regelgeving voldoen, onder meer om witwaspraktijken en terrorismefinanciering te bestrijden. Tegelijk moeten ze daarbij het hoofd bieden aan criminelen die zich verder professionaliseren en moderniseren. AI biedt in de strijd tegen criminaliteit een instrument dat mee het verschil helpt maken.
Het witwassen van crimineel geld blijft een omvangrijk probleem. De Nationale Bank schat de schaduweconomie in België op zowat 27 miljard euro per jaar. Het zou gaan om een ‘zwarte’ economie ter waarde van 3,8% van het bbp. Daarbij is het heel moeilijk om in te schatten om hoeveel het geld concreet gaat. Algemeen gesteld mogen we er vanuit gaan dat de autoriteiten weet hebben van ongeveer 10% van alle witgewassen geld. Amper 1% van al dat witgewassen geld kunnen ze daarbij recupereren. Kortom: een groot probleem, dat zich bovendien maar moeilijk laat aanpakken.
